高利转贷罪(案例)

刑法 第一百七十五条（高利转贷罪）

以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

    单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

司法解释：

最高检公安部关于公安管辖的刑事案件立案追诉的规定(二)(2010-5-7)

第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;

(二)虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

案例：张某高利转贷案

被告张某原系某信用社客户经理，2005年6、7月间，张某利用职务便利，用她本人及他人的客户信用证，以购车、购房等为由，套取贷款57万元，按银行月利率6.96‰结付利息。7月中旬，张某将套取的贷款57万元与自筹的13万元，共70万元转贷给刘某，约定借款期限3个月，利息为15万元。到期后，刘某先后向张某结付利息15万元。随后，双方又约定将本金续借至2006年2月，利息为10万元。后张某先后归还了向某信用社所贷的借款57万元及利息。

2006年12月，公安机关在侦查刘某涉嫌非法出让土地使用权一案中，发现刘某向张某借款70万元，遂对张某调查询问，张某主动交待了高利转贷的犯罪事实。次日，公安机关即立案侦查，2007年1月12日被依法逮捕。案发后，张某退出了全部违法所得。

5月18日，被告人张某被一审判决犯高利转贷罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币十五万元，并没收违法所得。